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工行吉安分行认真谋划2017年监督检查工作
2017-03-22 09:30:41    来源:中国江西网
编辑:曾风    作者:刘莲英
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  中国江西网吉安讯 (刘莲英)为进一步加强监督检查工作管理,提高全行监督检查效果,有效防范各类操作风险、经营案件发生,促进全行各项业务持续健康发展,工行吉安分行采取有效措施,认真谋划2017年监督检查工作。

  统筹安排做好全行各专业的年度监督检查计划,按照“风险全覆盖,内容不重复”的原则,对各专业的监督检查项目进行统筹安排,使全行的监督检查的内容和专业覆盖面,能够覆盖全行的各项业务领域。

  加强“三位一体”的监督检查体系建设,有效发挥监督检查合力。一是通过各层级合规经理岗,加强对高风险领域、敏感业务和重要事项过程中的合规审核与监督,强化合规管理、优化过程控制,形成合规经理、内控专管员、分行内控合规人员共同组成的横向到边、纵向到底的“三位一体”监督检查控制体系,有效形成监督检查合力。二是强化对支行负责人、网点管理人员、信贷客户经理的履职监督,建立顺畅的信息反馈机制,确保经营管理行为得到有效监督,提升监督管理实效。

  加强岗位控制,严禁不相容岗位的混岗操作。将辖属机构、各专业管理部门建立的岗位控制情况作为监督检查必查内容,不定期进行检查评估,及时纠正混岗现象。

  加强员工行为控制,将禁止性规定的检查内容纳入2017年度检查计划,重点查处触犯禁止性规定的行为。一是开展员工行为排查。强化对基层管理人员、对公客户经理等关键岗位人员行为排查。重点监控该行员工规避内部制度违规办理业务;在经营中弄虚作假;个人账户与客户发生异常大额资金往来等行为。二是加大规章制度执行情况的监督检查力度,确保各项规章制度得到有效执行。

  紧扣该行重点工作和风险状况,抓住新业务、监管热点等领域开展高质量的自定项目检查,为全行安全运营做好保驾护航。

  整合各类监督检查资源,提升检查效果。一是明确各级检查监督职责,加大对业务经营中违规行为的查处力度,确保该行各项业务经营行为合法合规。二是做好检查资源整合工作,将全行检查资源引导投向重点风险业务领域:对小企业贷款、个人经营贷款和个人消费贷款的合规性进行检查,严查信贷从业人员的失职行为,坚决杜绝因贷前调查不实、贷后管理流于形式,而导致该行贷款产生不良甚至损失的情况发生。三是认真开展业务运营核查履职情况的检查、反洗钱、代理业务等检查。加大非现场监测排查力度,拓展监督检查宽度和深度,分析业务发展与风险变化趋势,提供风险预警信息。

  强化违规责任追究,提升全行监督检查效果。对信贷业务领域、操作风险领域、员工行为管理领域,持续开展非现场监测和排查,对因管理不到位而出现大面积违规事件或风险事件的情况,将严厉追究管理人员的责任。对贷款调查、审查、审批以及贷后管理各环节履职不到位,应发现而未发现企业资料造假,出具虚假调查报告、放松审查标准、配合企业造假的行为将严厉问责。

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