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工行吉安分行严格规范单位结算账户管理
2017-03-22 09:30:43    来源:中国江西网
编辑:曾风    作者:刘莲英
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   中国江西网吉安讯 (刘莲英)为加强人民币结算账户管理,防范金融风险,工行吉安分行通过强化多项措施,进一步规范账户管理工作。

  规范操作,提高防范意识。该行充分认识到单位银行结算账户管理对于业务经营发展和客户服务、风险管理的基础性重要作用,牢固树立规范经营、合规发展思想意识,明确账户各项资料保管、交接、归档各阶段制度要求,建立银行结算账户管理情况通报、定期核对清理制度和账户管理专人负责制度,及时发现、纠正账户管理不规范行为,以提高规范化管理水平为抓手不断夯实基础性业务管理。

  加强审核,严把各环节管理。该行始终坚持账户营销与审批管理相分离制度,做到受理、操作和审批三分离,严格开立、变更、撤销环节管理,在审核过程中,认真按照人行结算账户管理实施细则要求,加强客户开户证明资料的真实性核实,确保开户资料的真实、完整、合规性,实施制度化、标准化、专业化、规范化的操作模式,对内容不完整的业务,要求尽快补充完善,对违规业务坚决予以拒绝,提高自我保护和风险防范意识,进一步防范单位结算账户业务操作风险。

  严格制约,实施规范管理。该行首先要求对大额转账、收付款、现金支取、账户变更和销户等进行严格的过程控制,确保每笔业务符合人民银行相关规定要求;明确专人负责银行结算账户的开立、使用和撤销的审查和管理,负责对存款人开户申请资料的审查,并按照账户管理办法的规定及时报送存款人开销户信息资料,在规定时间内将单位信息准确无误录入账户管理系统,并定期核对账户管理系统中的资料,建立银行结算账户管理档案,确保账户管理系统资料正确;其次是开展账户规范清理,对超期临时账户、长期不动账户、超过人民银行规定时间,未能提供完整资料进行年检的账户、低效无效账户进行销户或纳入久悬账户管理,全面彻底清理规范,防范和降低内部操作风险和外部监管风险。

  强化考核,加大账户检查。该行将账户管理作为日常检查重要内容,采取常规检查、专项检查、重点检查等形式,以风险为导向指导全行开展账户管理检查,做到边检查边辅导,边整改边规范,对检查中发现的问题及时处罚并落实整改措施,对账户资料完整性和合规性存在漏洞的,做好信息调整和补录,并做好客户的回访工作,全力控制账户管理工作中潜在的风险隐患。

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